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瑞士的秘密银行账户究竟是如何运作的?
澳门新莆京娱乐:2015-06-28 10:45:34
 
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导语:英国汇丰银行瑞士分行帮助富人隐匿资产、逃税避税的东窗事发,再次让瑞士的银行秘密账户进入公众眼帘。那么瑞士的秘密银行账户如何才能开设,又是怎样运作的呢?

 

瑞士秘密账户之所以家喻户晓,很大程度上要归功于007系列影片。近日英国汇丰银行瑞士分行帮助富人隐匿资产、逃税避税的东窗事发,再次让瑞士的银行秘密账户进入公众眼帘。

 

据界面此前报道,总部位于华盛顿的国际调查记者联盟(InternationalConsortium of Investigative Journalists) 8日发布报告称,汇丰银行瑞士支行多年来通过处理一系列“犯罪者”的秘密账户而获取巨额利润。

 

这份报告称,该支行的客户涉及200多个国家10万余人,其中包括英国、俄罗斯等国的政府和机构官员,并涉嫌血腥的钻石交易、武器偷运和为恐怖组织融资等非法业务。

 

在过去多年中,汇丰银行瑞士支行一直向客户推销其“秘密账户”,作为有效的逃税方式。而且这类秘密账户曾为众多有争议的人物保管存款,甚至在各国皇室中也很受欢迎。

 

那么瑞士银行的秘密账户如何才能开设,又是怎样运作的呢?Business Insider的一则报道为大家揭开了部分答案。

 

如何开设银行账户?

 

事实上,在瑞士一家银行开设账户并不像想象的那样复杂。和所有银行账户一样,你需要填写一些表格,并提供身份信息。

 

根据WikiHow网站上提供的信息,通常18岁及以上的成年人都符合开通瑞士银行账户的条件。但是银行保留拒绝客户的权利。

 

而且法律规定,瑞士银行要通过检查官方身份证明,来核实潜在客户的身份。客户也会被要求提供姓名、地址、出生日期、职业和联系方式。如果是美国公民,还需签署一个文件,同意美国国税局了解你所有的转账金额。

 

另外,账户不能完全通过互联网来开通,但特殊情况下可通过双方沟通完成。而且瑞士的银行都有最低存款限制。

 

不过,过去10年间,身份核实的严密程度有了很大改变。上世纪90年代末,客户只需填写两张A4纸就能注册了,在2005年-2007年间,文件数量增至10张左右,而现在注册前需要过目的文件可能多达100页。

 

汇丰银行也表示:“过去几年,大家的改革力度极为显著。大家制定了更加严格的新客户标准,一旦发现其税务合规问题绝不接收。”汇丰银行在瑞士的私人银行客户自2007年以来减少了近70%。

 


“秘密”账户能给你带来什么?

 

虽然是“秘密”账户,但账号并不是匿名的,银行必须知道你是谁,得到你的身份证明。不过他们会使账户获得最高的隐私保护(就像007影片中的一样),而一旦账户开通,你所有的业务都会在账号或者密码而非你的姓名之下完成。

 

瑞士自18世纪初便创立了为银行客户保密的制度。1713年,日内瓦议会规定,银行人员应登记客户信息,但未经市议会批准,不得泄露给储户本人以外的任何第三方。这项规定也成为瑞士银行保密法的前身。

 

储户只需在第一次存款时填写真实姓名,之后便使用数字账号进行交易。而300年来,瑞士也因一直严格实行保密制度而闻名。1934年瑞士联邦银行与储蓄银行法甚至明确规定违反银行保密规则的行为为犯罪,银行职员即便离职了,还会被终身追究责任。

 

因此,无论你的账户里有多少钱,不经过你的允许任何人都不能泄露你的信息,即便是银行的董事会成员也无从得知。

 

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